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30대 TQQQ 22년 10월(3회차) 1. 미국채 장단기 금리차 역전 2022년 10월 26일 미국채 10년물(4.007%) - 미국채 3개월(4.032%) = -0.025%p 은행은 단기에 자금을 빌려 장기로 대출해주면서 예대마진으로 수익을 남긴다. 하지만 장단기 금리차가 역전이 되면 예대마진이 마이너스가 됨으로 은행은 대출에 인색하게 되고, 결국 유동성 감소로 경기침체를 유발할 수 있다. 좆문가들 말로는 장단기 금리가 역전된 이후, 1~2년 사이에 경기침체가 왔다고 하니 나는 그냥 계속해서 분할매수 하면 된다. 실제 경기침체가 오면 주가는 상승할 것이기 때문이다. 오히려 경기침체가 천천히 와서 매수 시간이 늘면 좋겠다. 2. 페드워치의 시장 컨센서스가 약간 변화되었다. 미국의 금리인상 사이클 속도에 대한 각국(우방국 포함)의 비난 쇄도하.. 2022. 10. 29.
정해진 미래 풀요약 및 생각 - 조영태 대한민국 숏포지션의 대표주자로서 인구 한번 가보자 인구 시리즈는 몇권 더 있는데 하나씩 요약예정. [불투명한 미래에서 정해진 미래를 보는 법] 10~20년 정도의 미래를 예측하는데 인구는 가장 검증된 툴이다. 앞으로 10~20년 동안 출산을 해줄 모집단은 현재 15~49세 가임기 여성들의 수이고, 사망할 사람들은 현재 생존해 있는 고령자들의 수이다. 인구는 이미 고정되어 있는 상수다. 한국은 지난 40년간 출산율이 지속적으로 감소해왔고 특히 2002년부터 전 세계에서 가장 낮은 수준으로 출산율이 하락했다. 반면 사망률은 계속 감소하면서 평균수명은 선진국 반열로 이동했다. 한국은 유례를 찾을 수 없는 인구변동을 겪고 있다. 1955년~1974년에 태어난 베이비부머 1,2 세대들은 매년 평균 100만 명씩 .. 2022. 10. 24.
나의 첫 금리 공부 요약 정리 - 금리만 알아도 경제가 보인다 - 염석훈 나의 첫 금리 공부를 요약해 보았다. 이 책은 모든 종류의 투자를 시작하기 전에 꼭 읽어야 할 필독서다. 금리를 모르고 투자를 했던 그동안의 나를 반성한다. PART 1 금리를 모르면 경제를 알 수 없다 대부분의 사람들이 모르는 것 중 하나가 채권시장이 주식시장보다 훨씬 크다는 것이다. 채권과 금리를 모르고 주식에 투자하는 것은 나침반 없는 향해와 같다. 금리 역시 하나의 가격이다 금리는 돈이 필요한 사람과 굴리려는 사람이 만나 결정하는 돈의 가격이다. 두 사람 중 누가 더 간절하냐에 따라 금리가 결정된다. 금리는 경제상황·거래상대방·거래기간·국가 등 여러 변수에 따라 변한다. [금리는 경제 온도계다] 금리는 온도계처럼 경제가 뜨거우면 돈을 빌리려고 하는 사람이 많아지며 올라가고, 반대로 경제가 어려우면.. 2022. 10. 17.
실질금리로 본 대출(레버리지)을 언제 일으켜야 하는가? 1. 예적금 금리가 7%???? 다음의 뉴스 헤드라인 제목을 보자. 올해들어 한국은행이 미국 연준의 긴축 속도에 맞춰 기준금리를 올리고 있다. 따라서, 은행에서도 예적금 금리를 올리고 있다. 인터넷 은행은 7% 주는 곳도 있다. 불과 작년까지만해도 예적금 금리가 0%~1%였던것을 생각하면, 이게 웬 횡재냐고 생각할 수 있다. 하지만 자본주의 사회에서 절대로 이런 뉴스에 혹하면 안 된다. 뉴스는 광고로 먹고사는 영리회사다. 신문사가 과연 은행에서 광고를 받지 않을까? 제목을 보면 왠지 당장이라도 은행에 달려가 모든 재산을 예적금 해야할 것 같다. 하지만 실상은 올해 시중은행의 예대마진은 더 많이 벌어졌고, 금리차로 벌어들인 이자이익은 계속 증가하고 있다. 이런 상황에서 은행 좋으라고 보통 사람들은 돈을 예.. 2022. 10. 15.
30대 TQQQ 22년 10월(2회차) 22년 10월 2주차 투자 소고 1. TQQQ 종가 기준 연저점 갱신 : $17.57!!!!! 2. 미국 소비자물가지수 상승률(YOY) : 8.2%(예측:8.1%) 미국 근원 소비자물가지수 상승률(YOY) : 6.6%(예측:6.5%) 미국 소매판매(YOY) : 10.06%(8월)=>9.44%(9월)=>8.41%(10월) 미국 10년물 국채금리(2022-10-15) : 4.0220% / 미국 2년물 국채금리(2022-10-15) : 4.4960% - 미국 소비자물가지수가 예측치보다 높게 나왔고, 절대값으로도 상당히 높은 인플레로 인해 시장 패닉셀 - 미국의 긴축속도 강화에 힘을 줌 - 미국 2년물 국채금리는 2022년 말 기준금리 4.5%까지 긴축 속도를 선반영하였음 3. 페드워치에 따르면, 미국 연준은 .. 2022. 10. 15.
EBS다큐프라임 자본주의 요약 들어가는 말 앞으로도 물가는 계속 오르고, 가계부채는 절대 호전되지 않으며, 경기 침체는 지속적으로 반복될 것이다. 나의 행복과 내 가족의 미래를 위해 반드시 알아야 하는 자본주의에 대한 지식을 이 책을 통해 알아보자. 전 세계의 1%가 99%의 부를 가지고, 나머지 99%는 가난의 고통 속에서 삶의 희망을 잃고 있다. 가난한 사람은 더욱 가난해지고 부자들은 더욱 부자가 되는 세상. 그것이 자본주의다. PART 1 빚이 있어야 돌아가는 사회, 자본주의의 비밀 - 돈은 빚이다 자본주의의 관점에서 빚은 ‘선(善)’이다. 빚이 없으면 새로운 돈이 더 이상 창조되지 않고 자본주의도 망가진다. 오늘날 자본주의 사회는 ‘빚 권하는 사회’이다. 01 물가는 절대 내려가지 않는다 [물가는 왜 오르기만 할까] 보통 ‘도.. 2022. 10. 9.
TQQQ 무한매수법 1999년~2022년 9월 백테스팅 장기적으로 현금흐름을 만들기 위한 방법으로 무한매수법 24년치를 백테스팅 해보았다. 무한매수법이 무엇인지 모르는 사람들은 "라오어의 무한매수법" 이라는 책과 카페를 이용하여 알아보기 바란다. 일단, 21년 7월~12월 대세상승장에서 무한매수법으로 재미를 쏠쏠하게 보다가 22년 대세하락장에서 완전히 물려버렸고, 물린다는 생각을 하지 않았고, 설사 물리더라도 존버하면 늦어도 6개월 정도면 익절을 할 수 있을 것 같았다. 그래서 무한매수법에 회의를 느꼈고, 장기적으로 현금흐름을 만들 수 있는 인출식VR을 내맘대로 변형하여 지금의 메뉴얼을 만들었다. 하지만, 최근 사유를 하다, 문득 무한매수법을 벡테스팅 해 보고 현금흐름을 만드는 데 나쁘지 않은 방법임을 깨달았다. 일단, 원칙을 적어보자 1. 무한매수법 종목은.. 2022. 10. 5.
환율의 미래 요약 - 홍춘욱 요즘 미금리 인상으로 달러인덱스가 고공행진하고 있다. 환율을 공부해두면 좋을 것 같아 홍춘욱박사의 환율의 미래책을 요약해 보았다. 1장 환율을 알면 경제를 보는 눈이 뜨인다 [환율이 움직이면 어떤 영향을 받는가?] [환율이 오를 때마다 가격 표를 바꿔달 수는 없다] 환율=한 나라 화폐의 상대적인 가치=화폐의 교환비율 / 환율이 상승한 경우 수출시장에서 유리한 위치에서 무역을 할수 있을 것이고, 한국 소비자 입장에서는 수입물가의 상승이 있을 것이다. 반대로 환율이 떨어진 경우 미국에서 한국의 경쟁 제품은 상대적으로 비싸 보일 것이다. 대신 한국 소비자 입장에서는 싼 가격에 해외에서 수입된 물건을 구입할 수 있어, 환율 하락으로 구매력이 개선되는 효과를 거둔다. 환율이 변동한다고 제품 가격을 매번 바꾸면 판.. 2022. 10. 3.
TQQQ 닷컴버블 백테스팅 및 메뉴얼 수정 1999년 10월 4일 QQQ의 시작일로부터 백테스팅 진행하였고, 메뉴얼 수정 들어간다 먼저 편의상 TQQQ의 가격은 QQQ의 변동성 3배를 먹였다. QQQ 시작가 : $61.31 / TQQQ 시작가 : $26.69 2000년 3월 27일 닷컴버블의 정점 : QQQ : $117.26 / TQQQ 종가 : $141.03(30% $42.31) 2000년 5월 10일 TQQQ 종가 : $35.96 시작으로 2016년 8월 15일(QQQ : $117.7 / TQQQ $2.62) 일로 QQQ가 전고점을 돌파할 때까지 총 기간 : 16년 3개월동안 매수 발생 90%이상의 하락에서는 QQQ가 신고점을 뚫어도 볼드래그 때문에 TQQQ는 -70% 이하 가격에서 머물수 있기 때문에 매수를 중단할 새로운 기준이 필요함. 따.. 2022. 10. 2.
30대 TQQQ 22년 10월(1회차) 22년 10월 1주차 투자 소고 0. 나스닥지수, S&P500지수 모두 연저점 갱신 - 내가 역사적 하락장의 한가운데서 처절하게 버티고 있다 0. 미국 2년물 국채금리 최고 4.28%까지 상승 - FED 점도표 상 12월까지 평균 4.4%정도 - 주가에 금리는 거의 다 반영된 듯함. 저점이 얼마 안남았다. 가즈아!! 1. 유럽 노드스트림 배관 파괴로 독일 등 유럽 주요국 가스공급 더욱 감소 - 사실상 러시아로부터의 가스 공급 영구 불능 2. 유럽발 경기침체 시나리오 가능 - 독일 등 물가지수 10% 이상 - 영국은 금리를 올리면서 국채를 매입하는 이중성 - 이번 겨울을 어떻게 잘 지날 수 있을지 의문이다. 3. 파운드화, 유로화, 엔화, 위안화 등 대부분의 통화 달러 대비 약세 - 강달러 현상이 미국의 .. 2022. 10. 1.

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