장기적으로 현금흐름을 만들기 위한 방법으로 무한매수법 24년치를 백테스팅 해보았다.
무한매수법이 무엇인지 모르는 사람들은 "라오어의 무한매수법" 이라는 책과 카페를 이용하여 알아보기 바란다.
일단, 21년 7월~12월 대세상승장에서 무한매수법으로 재미를 쏠쏠하게 보다가 22년 대세하락장에서 완전히 물려버렸고,
물린다는 생각을 하지 않았고, 설사 물리더라도 존버하면 늦어도 6개월 정도면 익절을 할 수 있을 것 같았다.
그래서 무한매수법에 회의를 느꼈고, 장기적으로 현금흐름을 만들 수 있는 인출식VR을 내맘대로 변형하여 지금의 메뉴얼을 만들었다.
하지만, 최근 사유를 하다, 문득 무한매수법을 벡테스팅 해 보고 현금흐름을 만드는 데 나쁘지 않은 방법임을 깨달았다.
일단, 원칙을 적어보자
1. 무한매수법 종목은 TQQQ 또는 UPRO의 미국 지수 추종 ETF로만 하자.
- 인덱스가 아니면 마음의 평온이 오지 않고, 장기적으로 시장을 이기기 어려우며, 시장 지수만 해도 무한매수하는데 충분하다. 인덱스가 아니면 상폐당할 확률이 있다.
2. 정액법을 하자.
- 무한매수에는 개수를 중심으로 하는 점감법과 금액을 중심으로 하는 점액법이 있는데, 주가가 하락할 때마다 더 많은 수량을 살 수 있는 정액법이 익절하는 데 훨씬 유리하다.
3. 40분할 시드의 총 3배의 시드를 미리 준비하자.
- 내가 처음에 놓쳤던 부분이다. 시드를 남겨놓지 않고 하다보니 물리고 나서 손절도 못하고 그냥 존버하면서 현금흐름이 생기지 않았다.
- 백테스팅 결과 가장 최악의 증시 시기였던 2002년 닷컴버블에 원금이 절반이 날라갔다. 따라서 원금의 3배를 준비하면 최고 4년 연속의 하락장을 견딜 수 있는데, 변동성을 이용하는 무한매수의 특성상 4년 연속 99% 하락을 한다는 것은 말이 되지 않는다. 왜냐하면 대폭락장이후에는 반드시 횡보상승을 하기 때문에 무한매수 하기에 오히려 좋다.
- 2000년 3월 9일 $746.4였던 TQQQ 가격이 2002년 10월 9일 $0.466까지 떨어진다. 물론 액면병합과 액면분할 변수가 있지만 어쨌든 약 99.94%의 하락이 있었다. 하지만 24년 동안 2003년의 무한매수 수익률이 가장 높았다. 2008년 약 44%의 손실이 있었지만 2009년 역대 2번째로 수익이 높았다.
- 백테스팅 결과, 대폭락 이후에는 대부분 대세상승장이 오기 때문에 무한매수 하기에 가장 좋은 해이다. 그래서 내 생각에는 아마 2023년이 무한매수 하기에 가장 좋은 해이고 수익률도 높지 않을까 생각한다.
- 3배 시드의 장점은 99%의 대폭락장에도 최대 총 시드의 16.67% 손실 밖에 입지 않는다는 것이다. 우리가 레버리지 장투를 하면서도 약간 두려워하는 90% 이상의 하락장에도 손실율이 매우 양호한 모습을 보인다. 거기에 대폭락장 이후 다음해에 손실금의 대부분을 회복하기 때문에 훌륭한 전략이다.
- 보수적으로 운영하려면 시드를 4배. 5배, 6배 늘리면 되고, 현금흐름이 부족하면 원금을 늘리면 된다.
4. 단리수익으로 만족하자.
- 무한매수는 익절을 하고 나면, 수익을 재투자하는 것은 옳지 못하다. 수익의 재투자는 오직 원금이 줄었을 때 원금 시드를 회복하기 위할 때이다.(2001년~2002년 닷컴버블, 2008년 금융위기, 2022년 인플레+금리인상 시기처럼 마이너스가 크게 발생하는 해에는 원금을 회복하기 위해 수익을 재투자하는 것은 옳다
5. 40분할 이후에는 무조건 칼손절하자
- 폭락장에서는 대부분 하루 2회치의 시드가 사용되기 때문에 1달~2달사이에 시드가 모두 소진된다. 따라서, 2달 사이에 크게 떨어져도 대부분 30~40%이며 50%는 딱 1번 있었는데 대부분 반토막 안에서 끝난다. 지나고보면 반이라도 건져서 다시 무한매수로 수익을 얻는게 나름 손실금을 줄일 수 있다.
- 또한 보수적으로 v2.1 버전으로 운영한다면 손실률은 더 줄어들 것으로 생각된다(이건 백테스팅 하기 너무 어렵다)
6. 이렇게 해서 역사적 하락장 2번을 경험했음에도 40분할 10만불 기준으로 세금제하고 월 백만원초반때의 현금흐름이 24년동안 매월 나온다. 핵심은 원금은 지키면서이다. 원금은 전혀 줄지 않았다. 평생을 할 수 있는 진정한 무한매수다.
심지어 총 시드 3배를 준비하고 했지만 2배만 있었어도 가능한 사이클이었다.
7. 그래서 이제부터 2만불이 모아서 40분할 1만불을 원금으로 테스트해 볼 생각이다. 최종 목표는 60만불을 가지고 40분할 20만불로 하고 싶다. 그러면 월 2백 이상의 현금흐름은 꾸준히 나올것 같다
8. 이제 장투하는 인출식 TQQQ가 폭망해도 일단은 걱정이 없다. 물론 거기서도 장기적으로 어마무시한 현금흐름이 나올것이다.
2022.10.5. 생각. 끝.
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