22.9.2. 짧은 생각

1. 금리 인상

   

    - 22년 6월 : 0.75%

    - 22년 7월 : 0.75%

    - 22년 9월 : 0.5% 또는 0.75% 예정

 

만약 9월 13일 미국 8월 CPI가 예상치(8.7%)를 하회하면서, 동시에 7월(8.5%) 수치보다 낮아지고

 

9월 20일 FOMC에서 0.5%의 금리인상이 된다면 시장은 일단은 잠시 진정되고 반등가능할 것으로 예상된다.

 

하지만, 파월이 인플레이션이 확실하게 잡힐때까지 금리인상 기조를 거두지 않을 것이므로, 상승장으로의 전환은 힘들 것 같다.

 

또한, 9월 FOMC에서 0.75%를 올릴 확률이 더 높다. 그래서 지금 시장은 하락을 하고 있다.(TQ기준 39불 -> 27불)

 

인플레이션이 2%를 유지할때까지는 금리인하가 없다. 실적 장세가 더 길어질 것으로 예상된다.

 

매뉴얼을 지키자.

 

2. 환율 및 달러 인덱스

 

22.9.2. 현재 : $1360

달러인덱스 : 109.13

 

현재 '킹달러'라는 단어가 유행임.

미국에서는 인플레가 잡힐 때까지, 금리 인상 기조를 유지할 예정. 

미국을 제외한 유럽 및 신흥국(일본, 중국, 한국 등)은 경제상황이 좋지 않아 금리를 낮추고 돈을 풀어야하는 상황임에도  오히려 고물가로 인해 금리를 올려야 되는 모순적인 상황으로, 심지어 가장 약한 고리인 스리랑카는 파산했음.

러시아가 유럽에 가스관(노드스트림)을 가지고 잠궜다 풀었다 하면서 장난질을 치고,

에너지(천연가스) 공급량을 평소의 30% 수준으로 공급하면서 수급에 문제가 생기고 물가에 불을 지름.

잉여 자금이 갈 곳을 잃고 안전자산인 미국으로 쏠리면서 달러의 강세가 나타남. 

환율이 올 1월부터 계속 상승하고 있음 1300 후분까지는 열어놔야 됨.

 

1337원 / 1343원 각 10만원씩 환전함.

1325원에 다시 10만원 환전 예정.

 

나의 전략 :

- 금리 인하기에 주가가 높고 환율이 낮을 때 매월 1%를 매도치면서, 근로소득은 낮은 환율에 달러로 바꿔놓자

                 금리 인하기에는 시중에 유동성이 증가하고, 레버리지가 늘어나기 때문에 자산의 가격이 상승할 가능성이 높다

                 대출이 있다면 금리 인하기에 상환하자.(이자율이 낮다고 결코 대출이 유리한 것이 아니다. 버블일 가능성 높음)

                  보통 사람들은 위와 반대로 한다. 금리가 낮을 때 대출을 풀로 땡겨 부동산을 매수한다.

                 잠시 동안은, 유동성에 의해 자산이 약간 상승할 수 있다.

                 금리가 올랐을 때, 갚아야 할 이자를 생각하지 않는다. 심지어, 이 시기에 자산가격마저 하락한다

                부동산 대출은 원리금을 같이 상환해야 하기 때문에 부담이 더 커진다.

                은행권은 폭락한 자산에 원금 추가 상환을 요구한다. 경매로 던질 수 밖에 없다.

- 금리 인상기에는 인하기에 주식매도 및 낮은 환율에 근로소득으로 바꿔놓은 달러 POOL로 폭락한 자산을 매수하자.

           인플레이션 압력도 낮고, 경기가 좋은 상황일 때, 금리가 오르는 것은 나쁘지 않을 수도 있다.(자산가격 상승 가능성)

          그러나 물가가 높으면서 금리를 올리는 상황(경기 침체 위기)은 자산의 가격이 폭락할 가능성이 높다.

          또한, 매수 기준점에 다다랐을 때 대출을 풀로 땡기자. / 금리가 높다고 해도 폭락한 자산에 투자한 후,

          다시 금리를 인하할 때쯤이면, 자산의 가격 상승은 이자 따위는 발바닥으로 뚜까 팰수 있다.

          다시 금리 인하 사이클에 매도한 돈으로 대출을 갚자.

 - 위 사이클 반복        

 

3. 나의 기본 메뉴얼(TQ기준) / 백만불 될때까지

 

매도 지점 : $66.5

현재 평단 : $58.1927 / 수량 : 1521개

 

금리인상기

매수지점 : 근로소득 / 전고점($91.2)의 30%($27.5) 미만 / 매거래일마다 2주씩(약 7만원)  / 20거래일(1달) 기준 140만원

                  달러 POOL / 24개월(2년기준) / 20거래일        즉, 달러POOL/480을 매수(지금기준 480*27.5=$13200)

매도지점 : 10만 1천불 이상에서 매월 1%(약 $1000) / 십단위 이하 버림

금리인하기

매수지점 : 전고점($91.2)의 50%($45.8) 미만 / 매거래일마다 1주(약 5.5만원) 

매도지점 : 10만 1천불 이상에서 매월 1%(약 $1000) / 백단위 이하 버림